Peníze na účtu vypadají klidně.
Bez plánu ale ztrácejí směr.
Každá část peněz má mít svůj úkol. Něco má zůstat dostupné, něco chránit hodnotu a něco dlouhodobě růst.
Nejdříve rámec, potom produkty.
Modelové rozdělení ukazuje, jak může kapitál pracovat v různých rolích zároveň — od rezervy přes ochranu až po dlouhodobý růst.
- Rezerva10 %
- Likvidní část15 %
- Ochranná složka15 %
- Růstová část50 %
- Příležitostní část10 %
Modelové rozdělení. Nejde o investiční doporučení.
Z čeho může plán vzniknout
Fondy a dlouhodobé portfolio
Růstová nebo vyvážená část kapitálu sestavená podle cíle a horizontu.
Investiční zlato
Možná ochranná a diverzifikační složka. Ve spolupráci s All Commodity Intertrading GmbH / ACI.
Soukromý kapitál
Investování do neveřejných společností pro vybrané klienty.
Reálná aktiva
Nemovitosti, doprava a infrastruktura jako hmotná složka majetku.
Soukromý úvěr
Poskytování kapitálu dlužníkům za jasně daných podmínek.
Hypotéky a financování
Práce s úvěrem v rámci celkového majetkového plánu.
Alternativní investice, soukromý kapitál, reálná aktiva i soukromý úvěr mohou být vhodné pouze pro vybrané klienty a jsou spojeny se specifickými riziky a nižší likviditou.
Navrhnout základní rozdělení kapitálu